Planificación Financiera

5 Rasgos de líderes de finanzas “Iluminados”.

En el famoso poema de Samuel Coleridge, Rime of the Ancient Mariner, un hombre a la deriva en el mar mira hacia el agua y grita frustrado: “Agua, agua por todas partes y no una gota para beber.” Creo que la versión moderna de esta angustia podría fácilmente Ser: “Datos, datos en todas partes y ni un segundo para pensar.”

Los equipos de finanzas de hoy en día están inundados de información, pero tener acceso a analíticas avanzadas no lo hace necesariamente sabio. Para acceder y comunicar el significado subyacente de los datos, los directores financieros deben adoptar nuevas habilidades.

¿Cuáles son esas habilidades? Me alegra que haya preguntado. Esto es lo que se necesita para ser un líder financiero ilustrado en la era moderna:

  1. Sea un narrador

No, no estoy hablando de contar cuentos con sus números. Usted tiene que dominar sus datos y clavar sus pronósticos, por supuesto. Pero si uno se detiene ahí, no está ofreciendo ideas verdaderas, y le falta una oportunidad para comunicarse con los jefes de departamento sobre lo que realmente significan esos números.

Para convertirse en un narrador, debe detenerse y tomar ese momento difícil de pensar en lo que hay debajo de las cifras: ¿Por qué los ingresos suben (o bajan)? ¿Qué causó el impacto (o declive) en las ventas? El análisis cuidadoso le permite elaborar una narrativa con números. Un CFO iluminado sabe cómo traducir los datos en una historia convincente que involucra al resto de la empresa, conecta los puntos, y estimula la acción.

  1. Sea un simplificador

Está claro que los equipos financieros deben navegar por un entorno empresarial cada vez más complejo y por diversos procesos y controles de gestión. Pero mientras que el trabajo de su equipo no es simple, puede simplificarse. En lugar de deleitarse con estructuras complejas, usted busca formas de racionalizarlas. Se divide a través de las unidades de negocio diferentes políticas y sistemas para presentar un enfoque unificado, lo que conduce a informes oportunos y precisos. Al igual que Steve Jobs, usted entiende la belleza de un proceso eficiente y directo. “Simple puede ser más difícil que complejo”, dijo el famoso cofundador de Apple. “Tienes que trabajar duro para mantener tu pensamiento limpio para que sea sencillo. Pero vale la pena al final porque una vez que llegas allí, puedes mover montañas”. En otras palabras, los procesos e interfaces intuitivos son la mejor manera de fomentar el compromiso.

  1. Sea un apoyo

Las herramientas de software están permitiendo productividad que era inaudita hace dos décadas, y también están reduciendo algunas de las tareas de memoria que han causado tanta ineficiencia. Los líderes de finanzas no son resistentes al salto radical hacia adelante, en términos de productividad, precisión y análisis – están adoptando principios lean y herramientas tecnológicas. Al hacerlo, el equipo de finanzas puede reflejar los principios que muchas empresas han adoptado desde la Gran Recesión Americana: Cortar la pelusa, mantener los costos bajos y aumentar los márgenes de beneficio.

  1. Sea experto en la nube

Según Gartner, el 81% de los CFO ven la nube como una inversión futura. El software como servicio, y especialmente los conjuntos de planificación de recursos empresariales basados ​​en la nube, capacitan a los directores financieros con información en tiempo real.

 Pero la ventaja de la nube va más allá del hecho de que ofrece las herramientas más precisas e innovadoras. También refleja el hecho de que la vieja licencia alternativa de software perpetuo requiere un desembolso de efectivo inicial enorme, más pagos de mantenimiento periódicos que impiden otras metas financieras. No es de extrañar que los expertos de la industria digan que el gasto en aplicaciones financieras basadas en nube aumentará dramáticamente para 2020 y que la nube se convertirá en el modelo dominante de gestión financiera para 2025.

  1. Sea un planificador

Más valor estratégico proviene de un proceso de planificación comprometido y ágil que el plan final en sí. Como dijera Dwight D. Eisenhower: “Los planes no valen nada, pero la planificación lo es todo”.

Puede parecer paradójico, pero comprendió que si bien nada iría según el plan D-day Una planificación rigurosa dejaría a sus tropas confiadas y bien informadas para desempeñarse en un ambiente caótico. Del mismo modo, los líderes ilustrados de las finanzas saben que este enfoque deja a sus equipos bien versados tanto en los números de la empresa como en la visión estratégica más amplia. Entonces, incluso si la mayoría de los planes de negocios están fuera de fecha en el comienzo del año, el equipo puede rodar mejor con los giros inesperados y responder en consecuencia.

Estos rasgos pueden separar a los que se ahogan en los datos de aquellos que aprovechan todo su potencial. Y los líderes ilustrados de las finanzas no aceptan sólo uno de estos rasgos, sino los cinco. ¿Cómo estás trabajando para mover la aguja en tu propio nivel de iluminación? Éste es un primer gran paso 

Read More

El presupuesto ‘Just Right’

Así como muchas cosas en la vida, la clave para una planeación financiera efectiva está en encontrar el equilibrio justo. Sin embargo, alcanzar un presupuesto balanceado puede ser un verdadero reto.

 

El reto de encontrar un buen balance, es aún mayor por el hecho de que el enfoque de la planeación, es usualmente visto como una propuesta del todo o nada. Los equipos financieros están en el dilema de crear presupuestos que son o muy agresivos o muy conservadores, teniendo problemas para encontrar un camino intermedio que cree  un balance entre un presupuesto que refleje tanto la realidad de las capacidades financieras de la organización como también proveer objetivos altos que permitan tener metas para el crecimiento.

 

De acuerdo a Jeff Epstein y Byron Deeter (socios en Bessemer Venture Partners),  existe una mejor manera, ellos lo llaman el Goldilocks Budget. Así es, el presupuesto de Risitos de Oro. Como puedes recordar, en el cuento de hadas Risitos de Oro y los 3 osos, a Risitos de Oro le toma 3 intentos para encontrar la comida que le parece “justo apenas (just-right)”.

 

Read More

Un gran salto para la planificación financiera en la nube. Un gran paso para Adaptive Insights.

Recientemente recibimos la gran noticia de que Adaptive Insights fue nombrado como un Líder en el reporte de Gartner (Cuadrante Mágico) para 2016 sobre las soluciones de Strategic Corporate Performance Management (SCPM). Es aún más emocionante saber que así, Adaptive Insights consigue la distinción de ser el primer y único vendedor de soluciones en la nube en ascender al cuadrante de Líderes de Gartner.

Esto es un gran paso para Adaptive Insights y un gigante salto para la industria de soluciones en la nube, así como para los profesionales en Análisis y Planificación Financiera que buscan hacer contribuciones más estratégicas para sus organizaciones.

Esto también indica que la nube se ha convertido en una corriente principal dentro del espacio del Corporate Performance Management  (CPM), con una adopción que aumenta rápidamente y más aún,  convenciendo a los financieros que este tipo de tecnologías ayudan a tomar mejores decisiones durante los procesos de Análisis y Planificación Financiera, creando así un mayor valor estratégico.

Read More

¿Cómo puede la nube mitigar los riesgos y retos que impiden la modernización en la planificación financiera?

Retomando la temática introducida en el artículo anterior (Desmitificando los paradigmas sobre Costos e Implementación en la Planificación Financiera),  mencionamos que según la encuesta BPM Pulse Survey, los principales riesgos percibidos por los CFO (Chief Financial Officers) sobre la modernización en los procesos de planificación financiera pueden ser agrupados en 3 temas: altos costos, tiempos largos de implementación y baja adopción.

Sin embargo con los resultados de la misma encuesta, se ha encontrado que los CFOs perciben que los sistemas de planificación financiera en la nube permiten mitigar esos riesgos, ya que al ser consultados por los sistemas en la nube, consideran que estos conducen a costos más bajos, tiempos menores y una mejor usabilidad.

Ahora bien, ¿Cómo puede la nube mitigar esos riesgos y retos de coste e implementación?

Read More

Desmitificando los paradigmas sobre Costos e Implementación en la Planeación Financiera

1. Los principales dolores de cabeza en la Planeación Financiera
Al momento de realizar los procesos de análisis y planeación financiera, para los analistas financieros es común encontrar ciertas tareas que reducen su eficacia, eficiencia y sobre todo su productividad. Estos dolores provienen principalmente del uso masivo de las hojas de cálculo. Si bien, estas hojas de cálculo cumplen con su cometido, se quedan cortas a la hora de la colaboración y actualización en tiempo real, por lo que cuando existen múltiples usuarios, se multiplican las hojas de cálculo, y por tanto deja de existir una única fuente de información. Esto implica que los analistas deben gastar mucho tiempo valioso en revisar, unificar y actualizar múltiples hojas de cálculo. Una vez superado este problema, y dado que en muchas ocasiones no existe un proceso estándar, los analistas gastan tiempo adicional en la consolidación, validación y unificación de las múltiples versiones de los planes. Todo esto implicando un gran esfuerzo manual para ejecutar el proceso de análisis y planificación. Dicho esfuerzo manual, está atado a errores humanos lo que genera una alta preocupación sobre la integridad de la información. ¿Qué tal si pudiera ahorrarse este esfuerzo manual y no tuviera que preocuparse por la confiabilidad de los datos? ¿Qué tal si solo tuviera que preocuparse por analizar la información y realizar los procesos de planeación? La necesidad para la modernización en los procesos de Análisis y Planeación Financiera es clara.

Read More